《银行贷后管理及催收技巧》

讲师资历

课程目标

课程大纲

?【课程对象】：客服经理、信贷业务人员【课程时间】：实战版4天，浓缩版2天【课程大纲】：(领导开训:强调训练的意义和目的)导言、关于学习的效率及学习方法分析头脑风暴：您碰到哪些关于大额存单暂行办法相关的问题呢？每人提出自己工作中的问题，老师将这些问题作为案例在整个课程中巧妙地穿插、分析、示范指导。第一章、贷款客户管理（案例分析、短片观看、头脑风暴、示范指导及模拟演练）1、精选客户，控制风险2、培养客户，做大做强3、定期联络，了解实情4、认真检查，控制风险案例：客户经理染指民间借贷信贷业务与民间借贷防火墙亟需完善案例：授信业务引发客户损失导致复杂纠纷，银行业务创新涉嫌违规案例：浙企现“跑路潮”，授信需加强非财务因素分析案例：沪票商再现大案，银行承兑汇票失控爆发风险案例：集团债务危机，凸显银行“大客户”授信管理存在漏洞示范指导、模拟练习就学员提出的难题进行分析、讨论、模拟演练、点评第二章、贷后催收技巧（案例分析、短片观看、头脑风暴、示范指导及模拟演练）（一）运筹帷幄，促成收款1、培养财务意识2、分析收款困难原因3、建立销售策略，完善销售机制4、提高回款意识，提高谈判技巧5、加强财务审核，发挥团队作用6、加强客户管理，了解客户动态7、客户欠款分析，策略选择（二）三步收款，层层逼近1、电话收款技巧2、信函收款技巧3、上门收款技巧（三）有备无患，理性收款1、收款前的准备工作2、收款中的技巧3、收款后的心理工作（四）良好沟通，避免障碍1、影响沟通效果的因素2、营造沟通氛围3、沟通六件宝：微笑、赞美、提问、关心、聆听、“三明治”4、深入对方情境5、客户引导技巧6、三明治法则7、高效沟通四要诀8、高效沟通六步曲（五）公关收款，攻心为上1、借用客户好友造势技巧2、借用客户家人吹风技巧3、借用客户员工技巧4、借用对方客户技巧（六）巧用策略，以期收款（七）巧借资产，以资抵债（八）五种力量，保驾护航1、寻求律师协助，法律护航2、通过金融机构，直接划账3、仰仗行政单位，施压收款4、运用媒体造势，扩大影响5、保全财物，诉讼相胁辽宁锦州交行与法院联手作假核销“不良”贷款案例分析广东省某支行贷后催收正反两面案例分析示范指导、模拟练习就学员提出的难题进行分析、讨论、模拟演练、点评第三章、贷后管理及催收的其他方法（案例分析、短片观看、头脑风暴、示范指导及模拟演练）1、按月监控2、提前通知3、告知风险4、定期贷后检查5、跟客户加强沟通、了解经营状态6、侧面沟通了解经营状态7、关注借人在其他行的借款还款状态8、预估借款人的行业走势9、对贷户提前沟通10、强调不良后果，如机票、住宿、火车票不能购买11、贷款重组12、贷款展期13、催收上门沟通：家人、亲友、合作伙伴14、严格执行三查制度15、建议专人催收16、贷后检查跟踪，关注此行业发展状态、经营状态17、贷前调查细致、财务状态、经营状态、人品调查18、帮助客户解决问题19、对信用报告进行监测20、请专业清收公司21、把不良贷款打包出售22、内外协调23、贷款压值24、找能管住他的人示范指导、模拟练习就学员提出的难题进行分析、讨论、模拟演练、点评课程结束：一、重点知识回顾二、互动：问与答三、学员：学习总结与行动计划四、企业领导：颁奖五、企业领导：总结发言六、合影：集体合影【服务营销专家---陈毓慧老师资历】：2银行服务营销培训专家2国家营销师、国家高级企业培训师2服务营销专家、服务礼仪专家2投诉处理与危机公关专家2中国咨询行业“赏识培训+解决难题式”培训倡导者2清华大学、北京大学、浙江大学、上海交大等数十所大学客座讲师2慧宇咨询、中国总裁培训、中华培训、中国商战名家等数十家咨询公司特约讲师2作为女性培训师，陈老师自2006年起至今6年期间，每年授课天数在200天以上，在培训行业堪称奇迹。210多年服务营销管理经历，历任国企、外企上市公司、港资上市公司：信贷经理、客服总监、大区经理、大客户部经理、营销总监、培训总监、执行总监等职位；2目前专职培训、营销策划工作（兼营投资贵金属及期货等）。2针对银行八年的培训经验2培训课程上千场，培训学员数万人【陈毓慧老师资历】：2中国公共服务行业（银行、通信、电力等）服务营销培训专家2国家营销师、国家高级企业培训师2服务营销专家、服务礼仪专家2投诉处理与危机公关专家2中国咨询行业“赏识培训+解决难题式”培训倡导者2清华大学、北京大学、浙江大学、上海交大等数十所大学客座讲师2慧宇咨询、中国总裁培训、中华培训、中国商战名家等数十家咨询公司特约讲师2作为女性培训师，陈毓慧老师自2006年起至今9年期间，每年授课天数在250天以上，在培训行业堪称奇迹。210多年服务营销管理经历，历任国企、外企上市公司、港资上市公司：信贷经理、客服总监、大区经理、大客户部经理、营销总监、培训总监、执行总监等职位；2目前专职培训、营销策划工作（兼营投资管理/控股：美容院、酒店、营销策划机构、投资房产等）。2针对银行、通信、电力、水务等“公共服务行业”八年的培训经验2培训课程上千场，培训学员数万人【服务营销-------陈毓慧培训师团队在银行业主要培训课程】：1、《理财投资营销实战技巧训练》（2-4天）2、《小企业贷款营销、管理、风险控制技巧》（2-4天）3、《银行柜面人员：标准化服务营销技巧》（2-4天）4、《银行大堂经理：标准化服务营销技巧》（2-4天）5、《银行客户经理：标准化服务营销技巧》（2-4天）6、《银行理财经理营销综合技能培训》（2-4天）7、《银行个人客户经理服务营销提升》（2-4天）8、《银行：客户抱怨投诉处理技巧》（2-4天）9、《银行：揽储（吸存）策略与方法》（2-4天）10、《银行中层执行力特训》（2-4天）11、《银行基金销售技巧训练》（2-4天）12、《互联网+时代：银行公私联动营销策略与方法》（2-4天）13、《银行：私人银行客户、中高端客户服务营销技巧》（2-4天）14、《银行网点：三综合、大零售转型策略与方法》（2-4天）15、《互联网+时代：银行柜面人员：两金一险营销技巧》（2-4天）16、《银行对公柜员：优质服务沟通礼仪与产品营销技巧》（2-4天）17、《银行大堂经理（负责人）：现场管理与主动服务营销技巧》（2-4天）18、《银行：化压力为动力-----压力化解与情绪管理技巧》（2-4天）19、《银行行长：80、90后员工领导艺术》（2-4天）20、《从“合格”到“优秀”－新员工传帮带技巧》（2－4天）21、《银行客户经理外拓营销技巧》（2－4天）22、《银行高效催款技巧》（2－4天）23、《银行突发事件和声誉风险管控》（2－4天）24、《银行媒体应对与舆情管理课程大纲》（2－4天）25、《社区银行营销及客户维护技巧培训》（2－4天）26、《银行信用卡消费金融》（2－4天）【服务营销-------陈毓慧培训师团队在银行业主要培训咨询项目】：1、银行“大零售、三综合网点”打造项目2、银行网点“中收提升”项目3、银行网点生产力提振项目4、南京银行小微贷款系列培训项目5、银行网点“公私联动营销”项目6、银行贵金属、基金、外汇等理财产品营销项目7、银行外拓营销项目8、银行TTT培训项目（输出银行相关的20-40个课程及素材）9、银行投诉处事疑难客户应对服务项目10、内蒙赤峰农信社网点辅导项目11、社区银行营销辅导项目谢谢您的关注！欢迎提出需求，定制课程！欢迎百度、谷歌搜索“陈毓慧老师”【课程特色】：1.激情洋溢2.互动性强3.案例丰富4.贴近实际5.深入浅出6.逻辑性强7.解决难题8.赏识培训【授课形式】：课程知识讲述30%+案例分析30%+模拟演练10%+难题解答30%1、课堂讲述2、案例分析3、脑力激荡4、情景演练5、短片播放6、图片展示【陈老师团队服务过的部分企业】：（一）银行业培训：序号级别学员所在企业名称1总行级培训华夏银行总行（2013年、2012年）招商银行交银大学（2009年）招商银行批发事业部（2009年）交行全国信用卡中心（2009年）中信银行信用卡中心（2009年）2省分行级培训山西省中行（2011年）上海交行（2011年）四川光大（2011年）广东邮储（2010年）北京农业银行（2010年）江苏农行大客户部（2010年）四川省农行（2008年）内蒙古建行（2010年）广西邮储（2008年）广东邮政（2007年）3市分行级培训武汉建行（2014年）广州建行（2014年）上海建行（2013年）阳江农行（2013年）郑州邮储（2013年）杭州银行（2012年）张家港中行（2012年）清远农行（2012年）张掖农行（2012年）泉州邮储（2012年）福州中行（2012年）兰州工行（2012年）天津农行（2012年、2011年）中山农信（2012年、2011年）成都建行（2011年）徐闻农信（2012年、2011年）雷州农信（2012年、2011年）郑州邮储（2011年）梅州建行（2010年）满洲里建行（2010年）二连浩特建行（2010年）乌兰察布建行（2010年）福州民生银行(营销课)(2010年)、珠海中行（2010年）威宁农信（2010年）泉州民生银行（2010年）郑州交行（2010年）焦作中银（2010年）德阳建行（2009年）达州建行（2009年）徐州农行（2009年）六盘水工行（2009年）荷泽工行（2009年）东莞工行（2009年）泸州建行（2009年）自贡建行（2009年）内江建行（2009年）深发展银行（2009年）佛山农行（2009年）福州民生银行(行长班礼仪班)（2009年）苏州工行（2008年）常州农行（2008年）苏州中信银行（2008年）广州中行（2008年）宁波农行（2009年）慈溪农行（2009年）宾州工行（2009年）河南商丘城市信用社（2009年）汕头建行（2009年）秦皇岛交行（2009年）郑州农行（2009年）宣城人民银行（2008年）宣城中行（2008年）宣城建行（2008年）宣城农行（2008年）秦皇岛建行（2009年）秦皇岛邮政银行（2009年）宣城工行（2008年）宣城邮储（2008年）宣城交行（2008年）宣城农村信合（2008年）4区、县级行培训张家港中行（2012年）徐闻农信（2012年）锦江建行（2011年）温江建行（2011年）双流建行（2011年）北滘农行（2009年）天河中行（2008年）东山中行（2008年）陈村农行（2008年）5地方性银行总行培训晋商银行（2014年）黄山太平银行(2013年)、南京银行（2013年、2010年）长安银行（2013年）遵义商行（2012年）杭州联合银行（2011年）辽阳银行（2011年）河北银行（2011年）成都农商行（2011年）黑河商行（2011年）内蒙古银行（2010年）杭州银行总部（2010年）温州银行（2010年）济南城商银行（2010年）青岛银行（2010年）昆明信合（2009年）上海农商行（2009年）渤海银行（2009年）海宁商业银行（2006年）6高校研修班、公开课交通大学金融高级研修班（2010年）北大金融高级班（2009年）金融大讲堂网络金融班（2009年）新千年世纪论坛银行行长班（2009年）浙大金融研修班（2010年）金融大讲堂（2009年）（二）银行业咨询项目：1.广东荔湾建行生产力提升项目（2015年，15个网点*5天）2.武汉XX建行生产力提升项目（2014年，5个网点*5天）3.广东白云建行生产力提升项目（2014年，6个网点*5天）4.南京银行个人金融与消费信贷团队建设与业务提升项目（2014年—2015年，10个分中心*5天）5.四川温江建行对公电子银行营销项目（2012年，（集训4天+35个网点*1天）*4个城市）6.内蒙建设银行网点营销提升项目（2011年，5个城市，近50个网点；集中培训+网点辅导）7.内蒙银行服务礼仪训练（2011年，10期集中培训+网点辅导）8.昆明信合标杆网点建设（2010年，2个标杆网点*7天，26个网点*3天）9.招商银行外拓营销项目10.农商银行外拓营销项目11.建设银行某网点外拓营销项目，实现基金营销1300万元，粤通卡35张