理财产说会专题课程大纲

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课程大纲

产说会年金险课程大纲课题一：新时代背景下，现代家庭科学有效的财富管理之道引言：加入有这样一个财富管理账户，你想不想要（万能账户吸引）一、明白一个道理——财富管理是怎么回事    1、挣钱与赚钱——为什么做财富管理2、财富管理的本质二、如何做到科学的财富管理1、明确二个方向2、认清三个要素3、平衡四个账户4、把握五个原则三、保险理财不可替代的三个作用1、安全性——公司安全，资产安全2、确定性——用途确定，分配确定3、增值性——确定收益，浮动收益四、犹太人与我们的差别五、获得账户，需要一把钥匙——产品介绍六、产品介绍七、产品的好处八、财富新时代，“有钱”新定义 课题二：高瞻远望.颐养未来——建立科学完善的养老规划引言：什么是幸福？养儿是否能防老？    张先生的养老儿子——五个承诺三个保证一、您的幸福养老标准是什么1、一样的是年老，不一样的是老年，您希望自己的晚年是哪一种？2、中国养老的三高现象二、我国传统养老模式与养老金来源1、四类传统的养老模式优劣分析2、当前养老金的主要渠道及弊端3、我们的误区——养儿防老4、养老金储备一定要趁早三、如何进行科学完善的养老金规划1、科学合理的配置2、保险的三大优势四、产品推介——介绍五、保险——让自己的晚年更有尊严！六、提前做好充足的养老金储备，让爱与责任成为永恒！    课题三：新时代背景下，私人财富管理之道一、2018中国高净值人群的现状分析1、高净值人群的标准与现状2、关注点发生变化——财富安全、财富保值、财富传承二、财富发展的两个阶段1、财富创造阶段与财富管理阶段2财富创造阶段的成功法则——意愿+三度3、不同阶段的产生的机会——下海、炒股、房产、电商、微商三、财富管理的实施策略1、财富管理的本质2、失败的财富管理——富不过三代的根源（赌场无赢家）3、财富管理的首要条件——意愿4、高净值人群三个弊端和六方面体现——意识淡薄、观念陈旧、知识匮乏5、方向不对，努力白费——典型案例分析6、资产配置的五个原则——安全性、时间性、分散性、专项性、隔离性7、四种必要的方式——赠与、遗嘱、信托、保险四、法商角度分析保险的独有优势1、三性——安全性、确定性、避税性2、三权——所有权的保护性、继承权的唯一性、专属权的特殊性3、从法律法规看保险优势——案例说明五、产品介绍与推荐1、犹太人的传承思考2、产品推荐六、结论1、人寿保险——让财富更安全，让传承更具体2、不谋全局者，不足谋一域；不谋万世者，不足谋一时。3、做好私人财富的管理、保护与传承，让爱与责任成为永恒