家庭财富生钱之道（中端）

讲师资历

课程目标

课程大纲

课程名称   新时代背景下——家庭财富生钱之道   课程背景   当前，大多数中国家庭缺少财富规划意识，仅仅停留在传统的储蓄方式，大量的资金被闲置。随着时代的变迁，金融市场已经发生了巨大的变化，因此，如何适应时代变化，用科学的方法规划家庭的财富管理，才能真正实现资产的有效增值，走向幸福之路。   课程时间   1小时   授课对象   中端客户   课程大纲   模块一：正视钱的三个傻瓜问题   1、现在的钱好挣还是以前的钱好挣？2、现在的钱值钱还是以前的钱值钱？3、现在有钱好还是将来有钱好？结论：让财富流动起来，实现有效增值，已经迫在眉睫！   模块二：主要理财工具的三个问题   1、收益太少——储蓄2、风险太高——理财3、变现太难——房产结论：选择适合的理财工具，比资产本身更重要   模块三：不同时代的不同选择   1、祖辈选择的方式——土地、黄金、传家宝2、科学选择的方式——黄金、证券、保险单结论：时代在变化，资产配置的方式也要与时俱进   模块四：法商角度分析保险的独有优势   1、三性特征——安全性、确定性、避税性2、三权特征——所有权的保护性、继承权的唯一性、专属权的特殊性3、从法律法规看保险优势——案例说明4、注意关键的问题——受益权的丧失   模块五：产品介绍   1、小姑娘买瓜的案例2、产品选择的方向——年金险、医疗险、意外险3、产品推荐   结论   1、不谋全局者，不足谋一域；不谋万世者，不足谋一时。2、做好家庭财富管理，让爱与责任成为永恒