白领的理财规划

讲师资历

课程目标

课程大纲

□课程内容第一部分：理财规划的基本常识（一）为什么上代人不理财，可以活得很好（二）为什么今天“你不理财，财不理你”（三）理财才是实现财务自由（幸福）的根本手段（四）理财的正确方法和策略（五）理财两大基本理论：生命周期理论和家庭模型理论第二部分：理财规划在家庭中的作用（一）日常生活的现金管理（二）极品存款法：榨取银行利息最大化（三）我国房地产市场展望和预判（四）家庭购房规划贷款策略：如何贷款，可以少付利息（五）子女教育的方法及技巧（六）如何做好孩子的第一任老师（七）我国的老龄化社会对个人的影响（八）中国70后一代需要“千万养老金”，是否正确第三部分：风险与保险规划（一）生活中的风险管理方法（二）不同人生阶段的保险配置实务（三）如何选择保险产品的技巧和实务第四部分：十八大后的“中国梦”（一）最新宏观经济形势分析——“习李”的经济思路（二）经济形势对你我理财的影响（三）投资工具介绍——股票、固定收益证券、共同基金、期货、黄金、外汇等第五部分：税收政策解读（一）我国税负状况评价和最新政策解读（二）如何实现人均收入翻番，共同富裕的目标（三）个人所得税的筹划方法（四）投资理财中的税收筹划第六部分:财产分配与传承规划（一）“新婚姻法”解读（二）家庭财产分配原则（三）家庭财产传承与精神传承（四）我们应该留给孩子什么？第七部分：制定理财规划的流程和顺序□课程特色落地性——课程内容一听就懂，一懂就会，一会就用，一用就灵。针对性——为理财人士量身定制，课程内容100%贴合理财实际。实用性——培训突出实用效果，结合典型案例，聚焦理财中遭遇的各种疑难和困惑，给出解决要点。生动性——采用讲授、研讨、案例分析等多种互动交流的培训形式，突出课堂生动性