综合案例分析及理财建议书制作

讲师资历

课程目标

课程大纲

第一部分：理财咨询准备工作（一）专业知识的准备：包括财务、经济、金融、税收、投资等（二）理财工具的准备：风险测评、养老金计算、教育金计算等第二部分：如何认识客户在理财中的需求与期望（一）客户个人基本财务与非财务信息（二）客户心理和性格特征分析（三）如何根据不同类型客户匹配相适应的理财产品第三部分：怎样把金融产品和服务纳入到理财建议中（一）分析客户的理财真实目标（二）解析客户现金流动性需求（三）解析客户子女教育需求（四）解析客户退休养老需求（五）解析客户投资需求（六）解析客户保障需求（七）解析客户传承或财产保护需求（八）客户需求案例分析第四部分：综合理财规划方案制作(一)客户类型分析(二)客户理财需求的确定(三)家庭财务信息收集及分析(四)家庭财务报表制作与财务诊断(五)理财规划方案设计、特殊理财规划方案设计第五部分：不同家庭类型理财规划建议书案例解析(一)单身贵族(二)新婚家庭(三)三口之家(四)单亲家庭(五)丁克家庭(六)退休老年家庭(七)小企业主或私营老板(八)案例分析