《高端客户资产配置》 —养老规划与健康管

讲师资历

课程目标

课程大纲

□课程内容第一部分：2012年中国私人财富报告简介（一）中国高净值人群规模及发展动向（二）中国高净值客户的需求特点演变（三）中国高净值客户的投资偏好和风险容忍（四）新经济形势下高净值客户对金融机构和产品服务的选择第二部分：高端客户的资产配置（一）高端客户的理财需求特征（二）理财模型的重要影响参数（三）高端客户资产配置类型与策略（四）不同经济环境下的资产配置第三部分：高端客户的养老规划（一）我国未来养老状况分析和必要性1、一幅图片、几个数据说明我国养老困境：20%、34%、5亿、2018、1963、1958、2023、1968、1963、16……2、就业年龄和预期寿命延长决定我国“未富先老”3、我国70后一代需要千万养老金4、养老金的储备，应男女有别（二）各种养老方式可行性分析1、社保养老：朱镕基与温家宝的暗示—只能保障基本生活2、养老信托：“中国特色”的无奈2、以房养老：过去可行，未来未必可行3、养儿防老：也许养老防儿、养儿养到老、养儿不养老……4、居家养老、敬老院养老、社区养老……（三）商业养老保险的发展机遇1、发展商业养老保险为国家解决养老问题的意义2、延税型商业养老保险—商业养老保险的税收优惠政策第四部分：健康保障在家庭财务体系中的重要性（一）当下中国的食品安全环境，举例：毒胶囊、老酸奶、假羊肉、农夫山泉等（二）谁在危害我们的健康：水污染、土壤污染、空气污染、压力、饮酒、吸烟等（三）身体健康+精神（心理）健康，才是真正的健康（四）为什么要优先购买健康保障（财务安全与流动保障）（五）健康保险对高端客户的重要意义□课程特色落地性——课程内容一听就懂，一懂就会，一会就用，一用就灵。无须二次转化，拿来即用。针对性——为理财经理量身定制，课程内容100%贴合理财经理的工作实际。实用性——培训突出实用效果，结合典型工作情景，聚焦理财经理在客户面谈中遭遇的各种疑难和困惑，给出解决要点和话术，学习之后，学员不需要转化并能直接应用到工作中。生动性——采用讲授、研讨、案例分析等多种互动交流的培训形式，突出课堂生动性。