《“强监管”下商业银行风险意识与主动合规管理》

讲师资历

课程目标

● 全面树立员工的合规意识，有效防范操作风险、合规风险与法律风险 ● 以案说法，总结经验教训，提高员工的工作责任心，增强风险防控水平

课程大纲

第一讲：看清监管方向，缕清监管脉络

1. 中国银监会发布的20条新规，操作风险强打补丁

2. 郭树清监管风暴及穿透监管思路

3. 2020人民银行监管上主抓的重点业务

4. 回顾与前行——游走在银行业“寒心”的合规

1)2017年-2020年初监管处罚具体业务回顾与启示

5. 2020年强监管趋势延续

6. 银保监会《银行业金融机构从业人员行为管理指引》对金融业的启示

7. 建立金融从业人员黑名单制度的后续影响

8. 银行员工履职回避全面施行的后续影响

9. 部分监管相关新政解读

10. 商业银行经营环境和策略

11. 银行业资管发展空间与前景

12. 银保监持续推动重点领域问题整治

13. 银保监会在防范化解金融风险方面的重点工作

14. 预防银行业从业人员金融违法犯罪防控案件风险，银行业要关注什么?

15. 严监管处罚重点和近期热门话题对银行业合规开展业务的警示

16. 解析中国银行业协会出台的《银行业从业人员职业操守和行为准则》

17. 2021民法典对银行业务合规管理的直接影响

小结：“强监管”将成为金融领域常态

第二讲：合规内涵与合规风险基本内容

一、合规的内涵与本质

二、合规“四不让”

三、合规的“底线”、“红线”、“高压线”要求

视频启示与思考：

1. 敬业、责任、危机和感恩——银行从业人员具备的素养

五、合规风险的内含

六、合规风险的识别、评价与控制

1. 风险及风险点

2. 风险识别方法

3. 风险评价目的和维度

4. 风险控制流程、节点

七、案例启示与思考

案例一：责任的带来的启发

案例二：持枪抢劫案的启示

案例三：银行被成功骗贷的启示

八、银监会客户经理十个严禁(客户经理)

小结：银行从业人员职业道德警句

第三讲：基层网点不合规案例与现象分析

一、全面认识商业银行基层机构风险管理

二、从银行理财业务领域处罚分析银行理财所面临的合规风险

三、银保监新规对未来银行理财业务的影响

四、银保监新规对银行营销客户经理在合规上的建议

五、金融营销宣传遵循“八不得”

六、银行业务中的合规风险案例解析

案例一：追求业绩规避风险的案件启示

案例二：人情代替制度的取款案的启示

案例三：客户经理内外勾结案的启示

案例四：一起贷款诈骗案使支行长家破人亡的启示

案例五：成功截获疑似银行卡非法买卖事件的启示

案例六：理财客户经理在营销行为上避免触犯的7大风险和分析，金融营销宣传遵循“八不得”

小结：遵章守法细操作，落实就在每一天。

第四讲：员工行为排查及员工风险案例分析

一、能力风险与道德风险

二、违规和风险是什么关系?

三、网点合规风险、员工道德风险、业务操作风险、安全保卫风险、外部因素导致的风险

四、员工行为排查(8小时内外)

五、会计及临柜业务(运营人员)行为排查

六、案例启示与思考

视频启示：

案例一：一小时内发生的真实案例思考

案例二：伪造金融凭证诈骗案的启示

案例三：一位过失者自白的启示

案例四：行为识别判断案例

七、银监会规范从业人员行为管理——《银行业金融机构从业人员行为管理指引》

小结：任何不良道德风险苗头绝不姑息，要让员工明白“一念之差，终身后悔”。

第五讲：合规管理与金融职务犯罪预防

一、明确合规管理的三大理念

二、内控合规管理的内容

1. 管理的核心：“规”的遵循

2. 内部制度流程的设计与制定合乎外部的“规”

3. 内外部规矩的执行与监控

4. 违规事件的处理和整改

三、合规风险管理的主要流程

1. 合规风险管理计划

2. 规章制度管理

3. 合规手册

四、合规管理责任体系

1. 专业管理

2. 全员有责

3. 高层负责

4. 监督制衡

五、不合规的后果

六、金融犯罪概念、危害和原因

七、金融职务犯罪类型和特点

八、金融犯罪的原因

九、案例启示、防范与思考

1. 非法获取公民信息罪

案例一：银行员工售卖客户资料

案例二：银行客户经理破解查询密码

2. 洗钱罪

案例一：职务侵占洗钱案

案例二：贪污款跨境洗钱案

3. 非法吸收公众存款罪

案例：山东梁某非法吸收公众存款案

4. 非法集资诈骗罪

案例：天津特大集资案

5. 违法发放贷款罪

案例：某县银行行长违法放贷罪

6. 贷款诈骗罪

案例：借款人伪造资料申请贷款诈骗银行

7. 信用卡诈骗罪

案例：信用卡透支诈骗案

8. 窃取、收买、非法提供信用卡信息罪

案例：银行客户经理盗取客户资料

9. 银行工作人员贪污罪

案例：银行工作人员贪污金库款获刑

10 .银行工作人员受贿罪

案例：银行行长借买房索贿

案例：银行信贷经理收受贿赂

视频：某国有银行高管受贿带来的启示

11. 挪用公款罪

案例：银行主管挪用公款案

小结：银行员工远离金融犯罪，要有不敢为、不愿为、不想为的敬畏心

第六讲：合规管理体系建设与持续

一、合规管理体系建设

二、合规管理体系建设的检验

三、合规审计

1. 审计原则

2. 审计目的

3. 如何开展审计工作

第七讲：建立企业良好公司治理，树立合规文化建设

一、合规文化定义

二、合规文化理念

三、公司治理原则

1. 合规文化三观

2. 合规文化作用

四、风险文化的建设—至上而下的工程

五、风险文化建设—风险管理制度

六、风险文化建设—制度与执行

七、风险文化建设—嵌入每个业务部门

1. 人员管理、培训、制度

2. 领导支持

3. 风险识别

4. 风险控制

八、风险文化建设—风险管理制度

九、培养合规的“四种意识”文化

十、风险文化建设—覆盖各业务条线的行为细则

十一、风险文化建设—构建

十二、合规管理战略规划

小结：过寒冬，修内功，行稳，致远