| 培训时长 | 2天，6小时/天 |
| 授课对象 | 保险高绩优，私行理顾，财富管理顾问 |
| 授课方式 | 内训 |
● 升级认知：清晰财富目标，完善管理水平 ● 强化基础：知识讲授提炼，案例实务应用 ● 搭建架构：法税顶层设计，夯实资产配置 ● 打造场景：高端客户定制，综合服务场景 ● 持续服务：专业顾问流程，分步规划实施
第一讲：带你认识终身寿
1. 终身寿产品解析
2. 客户为什么配置终身寿
3. 大单业绩方程式
4. 客户KYC与财富风险理念导入
第二讲：高客焦虑与财富管理需求
1. 危机下的方舟-VUCA时代的财富策略
2. “风险金字塔”识别高客痛点
工具演练：风险金字塔与财富池
3. 资产配置策略优化步骤与原则
4. 法税奠定“非责”工具的底层逻辑
思维导图：六法支撑五权应用四角设计
第三讲：新形势下的税商构建与财富风控
案例：“冰冰”事件-从税收征管政策导向解析高净值人群的税务风险
1. 社保入税的背后，从降税降费到征收率提升
2. 个税新政对三高人群的实质影响
政策解读：“综合所得”与“汇算清缴”
3. 房产税立法铺垫是税收征管的深刻革命
4. 人行大额现金管理新政解读与税务优化
5. 企业家核心利益与三大税务风险
6. 世界主要国家税收制度和特点
7. 高净值客户税收筹划五大要点
8. 税收筹划中保险工具应用四大方法
通关：关联保险涉税法律条文汇总
第四讲：法商场景赋能财富管理
1. 新民法典下财富保护与传承中的法律风险种类
1)婚姻法场景：离婚律师
2)继承法场景：遗嘱库公益活动
工具：传承工具对比一览表
3)公司法场景：“家/企/财”隔离企业家群体性风险
4)信托法场景：沈殿霞信托设立的价值与意义
工具：“四角”保单结构化设计
第五讲：法税双核赋能，财富管理谋定而后动
1. 中国高净值人群财富管理面临的挑战
2. 高净值人群的财保与财传策略
工具：“五权”话术应用
3. 家企资产隔离之天龙八步
4. 当前形势下的财富管理思维
学员福利工具箱：
①金句
②产品资料库
③工具汇总
④通关话术集锦
⑤保单结构化设计
⑥传承工具对比表第一讲：带你认识终身寿
1. 终身寿产品解析
2. 客户为什么配置终身寿
3. 大单业绩方程式
4. 客户KYC与财富风险理念导入
第二讲：高客焦虑与财富管理需求
1. 危机下的方舟-VUCA时代的财富策略
2. “风险金字塔”识别高客痛点
工具演练：风险金字塔与财富池
3. 资产配置策略优化步骤与原则
4. 法税奠定“非责”工具的底层逻辑
思维导图：六法支撑五权应用四角设计
第三讲：新形势下的税商构建与财富风控
案例：“冰冰”事件-从税收征管政策导向解析高净值人群的税务风险
1. 社保入税的背后，从降税降费到征收率提升
2. 个税新政对三高人群的实质影响
政策解读：“综合所得”与“汇算清缴”
3. 房产税立法铺垫是税收征管的深刻革命
4. 人行大额现金管理新政解读与税务优化
5. 企业家核心利益与三大税务风险
6. 世界主要国家税收制度和特点
7. 高净值客户税收筹划五大要点
8. 税收筹划中保险工具应用四大方法
通关：关联保险涉税法律条文汇总
第四讲：法商场景赋能财富管理
1. 新民法典下财富保护与传承中的法律风险种类
1)婚姻法场景：离婚律师
2)继承法场景：遗嘱库公益活动
工具：传承工具对比一览表
3)公司法场景：“家/企/财”隔离企业家群体性风险
4)信托法场景：沈殿霞信托设立的价值与意义
工具：“四角”保单结构化设计
第五讲：法税双核赋能，财富管理谋定而后动
1. 中国高净值人群财富管理面临的挑战
2. 高净值人群的财保与财传策略
工具：“五权”话术应用
3. 家企资产隔离之天龙八步
4. 当前形势下的财富管理思维
学员福利工具箱：
①金句
②产品资料库
③工具汇总
④通关话术集锦
⑤保单结构化设计
⑥传承工具对比表
课派（原企培陪）作为企业在线培训学习视频一站式选购平台，内容覆盖30多个行业及课程领域，为客户提供线上学习运营平台、按行业按岗位设计课程体系、电子课件等服务。
