《银行案件防控与职务道德专项培训》

讲师资历

课程目标

为了维护银行和保护自身的合法利益，反“职务犯罪”合规操作是每位银行人共同努力的方向；本课程基于大量事实，带领广大学员走进一个又一个所谓的“梦想”，去感受一下梦破灭后的悲惨，并总结及吸取经验，为我们行内进行预防职务犯罪提供可操作性方案。■ 全面提高学员对“违规”所产生的危害行为有更深层次的认知； ■ 树立学员案件防控与反职务道德犯罪防范的意识和决心； ■ 通过大量他行血淋淋的真实案例分析，总结经验教训，避免类似风险再次发生。

课程大纲

第一讲：《关于预防银行业保险业从业人员金融违法犯罪的指导意见》(银保监办发【2020】18号)文件解析

1. 《中国银保监会关于印发银行保险机构涉刑案件管理办法(试行)的通知 》银监发〔2020〕20号文，再一次重提金融从业人员职业道德，可见其意味深长

2. 特殊时期请特别注意，准确把握《指导意见》的主要内容

3. 金融从业人员行为评价正式列入招聘、任职、薪酬发放和职位晋升的重要依据

4. 首次正式提出金融机构不得以纪律处分代替法律制裁的意义

小结：“银行人”的使命与责任——紧跟监管动态，检视自身业务运行，力求风险管控贴合监管要求。

第二讲：职务犯罪的概念与法律措施

1. 职务犯罪的法律定义

2. 银行工作人员有可能会触及的罪别(不完全统计至少有15种相关罪名)

3. 道德风险是银行面临最为严重的风险之

4. 银行职务犯罪是严重的刑事案例，党和国家从不姑息

第三讲：银行工作人员触及相关犯罪的具体案例与刑法分析

一、银行工作人员可能触及的《刑法》相关罪名

二、银行职务犯罪是严重的刑事案例，党和国家决不姑息

1. 某银行员工非法出售客户信息案

1)基本案情

2)作案手段

3)案例启示

4)侵犯公民个人信息罪名解读

2. 一笔看似不错的信贷业务最终产生不良案

1)基本案情

2)作案手段

3)案例启示

4)违法发放贷款罪及违法向关系人发放贷款罪名解读

3. 某银行支行长为朋友违规提供结算账户案

1)基本案情

2)作案手段

3)案例启示

4)洗钱罪名解读

4. 某银行工作人员违纪为朋友通风报信案

1)基本案情

2)作案手段

3)案例启示

4)包庇罪名解读

5. 某银行工作人员违规为企业办理承兑开票案

1)基本案情

2)作案手段

3)案例启示

4)对违法票据承兑、付款、保证罪名解读

6. 侨兴债，分行非法为私募担保案等

1)基本案情

2)作案手段

3)案例启示

4)非法出具金融票证罪名解读

7. 某银行支行长挪用柜员尾箱现金案

1)基本案情

2)作案手段

3)案例启示

4)挪用公款罪名解读

8. 某银行员工非法吸收客户存款发放贷款案等

1)基本案情

2)作案手段

3)案例启示

4)非法拆借、发放贷款罪名解读

9. 某银行3000万理财产品飞单案等

1)基本案情

2)作案手段

3)案例启示

4)集资诈骗罪名解读

10. 某客户经理卷入民间借贷团伙案

1)基本案情

2)作案手段

3)案例启示

4)非国家工作人员受贿罪名解读

三、监狱是你想像不到的地狱

第四讲：“三道防线”建设(思想防线、制度防线、监督防线)

提出了内控体系建设、“三道防线”建设(思想防线、制度防线、监督防线)、柜面业务流程控制、开户管理、对账管理、账户监控、印章凭证管理、代销业务管理、风险提示、客户信息安全管理、录音录像监控、营业场所管理、员工行为管理、风险事件联动查处和双线整改、内部举报核查、宣传引导、声誉风险管理等要求。

一、培养员工责任感、企业归属感和工作自豪感，从源头上杜绝风险的发生

1. 优秀客户经理的基本标准

2. 优秀客户经理的基本要求

3. 成为优秀客户经理的“四应该、四做到”

二、建立以人为本的风险管控文化

1. 建立违纪违规举报制度

2. 推行管理问责制

三、完善重要岗位人员监督与制约机制

1. 岗位轮换

2. 强制休假

3. 离任审计

三、银监会规范从业人员行为管理——《银行业金融机构从业人员行为管理指引(征求意见稿)》全文解读

四、《银监会十个严禁》解读与深析