《商业银行基层机构业务合规风险管理与案件防范》

讲师资历

课程目标

● 通过学习，掌握集中在基层的风险管理和案件防范知识体系管理 ● 掌握基层管理者在风险管理和案件防范中的责任 ● 掌握基层机构储蓄存款、国内支付结算、银行卡业务、现金出纳业务、舆情事件处理、安全保卫等风险管理和案件防范知识 ● 通过案例分析，总结经验教训，避免同类案件的再次发生，并内化日常管理员工

课程大纲

第一讲：监管风暴下的金融时期

一、新形势下的金融走向和监管风暴

二、“强监管、严问责”形势下的合规管理要求

三、银监会提出了内控体系建设

1. “三道防线”建设(思想防线、制度防线、监督防线)、柜面业务流程控制、开户管理、对账管理、账户监控、印章凭证管理、代销业务管理、风险提示、客户信息安全管理、录音录像监控、营业场所管理、员工行为管理、风险事件联动查处和双线整改、内部举报核查、宣传引导、声誉风险管理等要求。

四、2017年郭树清监管风暴及穿透监管思路

五、人民银行监管脉络

六、回顾与前行——银监会、人民银行2017-2020年初强监管“成绩单”分析

七、游走在银行业“寒心”的合规

八、2020严防现金管理领域违法犯罪行为成主基调

小结：2021年，金融业进入全面监管

第二讲：未雨绸缪┄┄全面认识商业银行基层机构风险管理

一、基层机构风险管理的主要职责

1. 基层网点管理的特点

1)麻雀虽小，五脏齐全┄┄管理事项多样性

2)善于务虚，善于务实┄┄管理手段直接性

3)管理范围地域性

2. 基层机构的主要职能

1)经营职能

2)执行职能

3)组织职能

4)控制职能

二、基层机构的风险管理

1. 分析银行基层机构主要集中的5大风险

1)信用风险

2)操作风险

3)案件风险

4)技术风险

5)自然风险

2. 关注风险管理3大过程

1)风险测评风险--管理的基础和关键过程

2)风险控制--事前、事中、事后

3)风险转移--风险管理的基本原则

3. 基层机构的案件防范┄┄基层机构风险管理的重要任务

1)防案工作的迫切性

2)目前银行案件的主要分类

a)金融违法案件

b)合同纠纷案件

c)外部侵害案件

d)内部经济案件

3)常见基层机构发案的特点

案例分析：

4. 依法合规经营┄┄商业银行的“生命线”

1)正确处理业务发展与强化内控的关系

2)做好员工队伍建设是防范案件的基层机构业务风险管理核心

5. 基层管理负责人在风险管理和案件防范中的责任--决定性作用

1)摒弃重发展轻管理思想┄┄从严治行，从严管理

2)建立全员风险合规意识，培育人人合规风险文化--严于律己，以身作则

第三讲：储蓄存款业务的风险管理与案件防范

一、重要空白凭证、有价单证管理的案件与风险防范

1. 重要空白凭证、有价单证管理的案件及分析

2. 重要空白凭证、有价单证管理的措施和对策

1)基层柜面管理

2)业务部门管理

3)基层行管理

二、办理存款业务时的案件与风险防范

1. 办理存款业务的案例及分析

2. 办理存款业务时的风险防范措施

1)基层柜面管理

2)基层机构负责人

三、储蓄存款挂失业务的案件与风险防范

1. 储蓄挂失业务的案例及分析

2. 储蓄存款挂失业务的风险防范措施

四、办理取款业务时的案件与风险防范

1. 办理取款业务的案例及分析

2. 办理取款业务时的风险防范措施

五、印章管理中的案件与风险防范

1. 柜员密码管理的案例及分析

2. 印章、密码的风险防范措施

六、尾箱管理中的案件与风险防范

1. 尾箱管理的案件与分析

2. 尾箱管理的风险防范措施

第四讲：国内支付结算业务的风险管理与案件防范

一、银行账户管理

1. 银行账户管理的案件与分析

2. 银行账户管理的风险防范措施

二、印鉴管理

1. 印鉴管理的案件与分析

2. 印鉴管理的风险防范措施

第五讲：银行卡业务的风险管理与案件防范

一、银行卡业务的案件与分析

二、银行卡业务风险与案件的防范措施与对策

第六讲：现金出纳业务的风险管理与案件防范

一、现金出纳业务中违法犯罪分子作案的主要手段

二、现金出纳业务风险点

三、现金出纳业务案例与分析

四、出纳现金业务风险与案件的主要防范措施

第七讲：商业银行网点管理和案例

一、商业银行面临最大风险和如何应对：

1. 舆情风险

2. 忽视舆情“风险点”(舆情风险集中暴露点)

二、资产质量承压 引起舆情爆发

1. 安全风险

2. 挤兑风险

3. 服务压力

4. 服务类投诉

5. 疫情防控类投诉

6. 员工宣泄投诉

第八讲：商业银行网点安全与风险防范

一、营业网点的案件与风险防范

1. 营业网点安全的风险点

二、营业网点的安保与服务突发事件

三、刑事案件类风险应对

四、群体事件类风险应对

五、人身损害类风险应对

六、商业银行的补充赔偿责任

七、银行免责与好意施惠行为

八、应急预案演练

第十讲：构建风险文化 树立全员风险意识

一、风险文化的构建—至上而下的工程

二、风险文化—风险管理制度

1. 建立违纪违规举报制度

2. 推行管理问责制

3. 完善重要岗位人员监督与制约机制

4. 员工行为排查

5. 领导典范

三、风险文化—制度与执行

四、合规管理技巧—共情与心理边界

五、培养合规“四种意识”文化

结束语：讲师总结