商业银行公司条线精英人才供应链金融培训

讲师资历

课程目标

● 让学员迅速掌握供应链融资的本质，从而对目前流行的产品有一个整体的把握 ● 透彻分析供应链产品的风险，包括各种形形色色、似是而非的供应链融资 ● 帮助学员掌握供应链产品的落地的条件、策略、办法，对核心企业如何选择、如何营销有着清晰的解读，便于受训银行明确自身开发供应链的方向

课程大纲

第一讲：认识供应链金融 一、理解供应链融资 导入：从银行给予客户授信的5种依据入手，引出供应链融资 1. 什么是供应链？ 2、什么是供应链融资？ 3. 供应链融资的本质 案例：某重型汽车公司提货单质押项下的经销商融资 二、供应链融资分类 1. 按所处供应链位置分类 1）应收帐款类融资 2）应付/预付类融资 3）货押融资 2. 按依托媒介分类 1）传统模式 2）线上模式 三、供应链融资与贸易融资 1. 两者的相同点与不同点 分析：为什么近两年贸易融资出现大量问题，尤其是进口贸易融资？ 现场测试 第二讲：应收帐款类供应链融资 一、产品风控原理 1. 什么是应收帐款类供应链融资？ 2. 风控的核心环节：五个主要问题 案例：古泰进出口公司出口融信达虚假融资等 3. 做成应收帐款类供应链融资的关键 现场测试 二、产品分类及解析 1. 完全捆绑型 1）核心企业确认并承诺按期付款+供应商单笔保理 案例：某钢铁公司供应商的国内保理业务 2）占用核心企业授信总量+供应商单笔保理融资 案例：中建八局二公司的线上融易达 拓展：中企云链公司创立的云信模式 3）核心企业确认并承诺按期付款+国内信用险+供应商单笔无追索权保理 案例：某上市公司的国内融信达业务 4）占用核心企业授信总量+供应商商业承兑汇票贴现 5）暗占核心企业授信总量+供应商商业承兑汇票贴现/质押贷款 6）核心企业连带责任担保+供应商单笔保理 现场测试 2. 半捆绑型 1）核心企业提供客户名单+承诺不更改回款帐户+供应商单笔保理/保理池融资 2）监管物流型 3. 无捆绑型：大数据+概率型 1）中小外贸企业信用贷款 2）清算现金流+供应商流动资金贷款 案例：某支行依托医保帐户叙作药店授信 3）大中型企业出口商业发展贴现及出口商业发票池融资 现场测试 第三讲：应付/预付类供应链融资 一、产品风控原理 1. 什么是预付类融资？ 2. 预付类融资的基本原理 1）预付+货押+未来应收帐款 2）与货押融资比较 3）与应收帐款融资比较 3. 风控的核心环节：五大关键问题 案例：某汽车经销商保兑仓案例 二、产品分类及解析 1. 向上靠 1）核心企业担保+经销商融资/终端用户融资 2）占用核心企业授信总量+经销商单笔应付帐款融资 3）核心企业控货+退款承诺+预付款融资 4）物流企业受托监管控货+核心企业回购担保/调剂销售+预付款融资 2. 向下靠 1）预付款融资+已有应收帐款质押并核心企业承诺付款 2）预付款融资+货物监管+未来应收帐款质押并核心企业承诺付款 3）预付款融资+货物监管+出口信用证 3. 控制货 1）开立国际信用证+银行控制货权 2）开立国内信用证/银行承兑汇票+仓储监管公司控货 4. 大数据 1）预付款融资+大数据 案例：文沥供应链金融平台 2）核心企业推荐+经销商融资 案例：招行相宜本草供应链 现场测试 第四讲：货押融资 一、初步认识货押融资 1. 货押融资的定义 2. 货押融资产品的分类 1）存货抵质押 2）权利质押 二、产品风控原理 1. 基本原理：货押融资+未来应收帐款 分析：通过与应收帐款融资比较，引出货押融资产品的独有风险 2. 风控的核心环节：四个关键问题 3. 对货押融资的再认识 三、营销思路 1. 向上靠，与预付款融资组合 2. 向下靠，与应收帐款融资结合 3. 傍大款，与央企物流仓储企业合作 现场测试 第五讲：核心企业营销突破 一、从哪里入手？ 1. 单一式营销 2. 批量式营销 二、到哪里寻找？ 1. 哪些企业适合做？ 2. 企业为什么愿意做？ 三、由谁来落地？ 1. 牵头行一家包办 2. 牵头行+异地经办行 四、怎样去营销？ 1. 找对人 2. 问对话 3. 办对事 现场测试