《商业银行投资理财基本策略分析》课程大纲

讲师资历

课程目标

课程大纲

1．课程简介正确的投资策略是成功理财的决定性条件，具体包括：投资品种的正确选择、投资时机的把握、合理的资产配置结构等。金融机构尤其是银行的理财业务竞争日益激烈，成功理财是成功营销的载体，没有成功的投资策略就没有成功的理财产品的销售，并进而成为决定一家商业理财成败的关键环节。发展商业银行理财业务，既是重要的发展趋势，又显得迫在眉睫。本培训课程主要包括：商业银行理财基本策略、2015年宏观经济形势预测与分析、金融投资理论的应用分析、理财产品的特征与选择、营销策略、以及在借鉴国外经验的基础上分析中国目前各商业银行理财发展现状，具有较强的实际操作性和借鉴性。2．培训目标：    本培训课程旨在揭示金融理财产品特征，为成功理财提供良好的对策建议，帮助客户经理学习不同的投资策略、客户营销策略、客户维护的技巧从而实现良好的业绩指标；借鉴国外先进商业银行理念与经验，结合中国商业银行的发展环境，帮助商业银行高级客户经理掌握先进的服务经验，赢得更多的优质客户，树立商业银行品牌形象。3．培训提纲：第1讲  商业银行理财规划基本知识（1小时）1.1  商业银行理财现状（包括国内外）1.2  理财服务的基本方式和特点1.3  理财行业的发展趋势和特点1.4  理财师的职业能力和道德要求1.5  如何成为一个成功的理财师第2讲  2015年宏观经济预测与分析（1小时）2.1  宏观经济走势与个人理财的关系2.2  经济周期与行业投资策略2.3  2015年中国社会经济走势特征及趋势2.4  当前环境下个人理财的基本思路和原则2.5  政府宏观调控政策走向分析第3讲  金融投资理论对投资行为的应用分析（2小时）3.1  随即漫步理论的应用性分析3.2  技术分析的应用性分析3.3  基本分析的应用性分析3.4  现代组合投资理论的应用性分析3.5  均值回归选股策略3.6  增发公司股票投资策略第4讲  理财产品收益与风险的比较与理财产品的选择（2小时）4.1  各种投资理财渠道和产品的综合比较分析4.2  股票类资产理财产品4.3  债券类资产理财产品4.4  黄金类资产理财产品4.5  组合投资类理财产品4.6  QDII基金挂钩类理财产品4.7  外汇类资产理财产品4.8  新股申购类理财产品4.9  房地产投资分析4.10  其他投资渠道的分析第5讲  家庭综合理财规划实务与营销策略（1小时）5.1  家庭综合理财规划的基本内容5.2  家庭综合理财规划的原则5.3  家庭综合理财规划书的设计与制作第6讲  理财顾问服务与营销策略（1小时）6.1  理财顾问服务概述6.2  客户分析与理性投资策略6.3  财务规划与营销策略第7讲 理财产品发展社会环境分析与营销策略选择（1小时）7.1  我国居民消费结构渐趋多元化7.2  我国城镇居民可支配收入增长快速7.3  中国居民投资渠道渐趋宽广7.4  城市居民投资理财意愿透析第8讲 2008-2014年银行理财产品的零负收益现象透析（1小时）8.1   银行理财产品的收益率解析8.2   2008年银行理财零、负收益现象频现8.3   银行理财产品产生零收益现象的原因8.4   理财产品零收益的正视与防范8.5   2008-2014年中国银行理财产品市场存在的问题与对策第9讲 中国商业银行理财产品定量分析（1小时）9.1  2008-2014发行能力排行9.2  2008-2014收益能力排行9.3  2008-2014风险控制能力排行9.4  2008-2014理财服务丰富性排行第10讲  商业银行理财产品环境PEST分析（1小时）10.1  政策法律环境分析10.2  经济环境分析10.3  社会文化环境分析10.4  技术环境分析第11讲2010年中国理财行业发展的基本现状（1小时）11.1  2014年中国理财产品市场整体发展状况11.2  2014年中国理财产品市场整体发展状况特点11.3  2014年中国理财行业中存在的若干问题及解决方案11.4  未来中国理财行业的展望