《民法典》与银行业务 系列讲座

讲师资历

课程目标

课程大纲

《民法典》与银行业务  系列讲座课件1、民法典对银行信贷业务的影响（1）《民法典》的出台背景及意义（2）《民法典》对信贷业务的总体影响    a非法人组织具有民事主体资格    b公序良俗上升为法律原则c以人为本，保护个人私隐d欺诈系保证人可以诉讼撤销该保证行为的法定理由e保证人不知情为债权人借新还旧提供担保的，行为效力从无效变为可撤销    f设立专门保理合同章节，有利促进银行保理业务健康发展（3）银行应对思路（4）新旧法的衔接及适用 课件2、民法典对银行贸易融资业务的影响（1）土地承包经营权可流转，拓宽银行的融资渠道（2）电子合同确认书面形式属性，银行采用电子合同势在必行（3）签名盖章的规定作重要修改，涉及银行所有合同（4）向第三人履行规则变化，银行托管、保管应注意（5）情势变更范围扩大，银行设立违约责任应更具体（6）债权转让新规则，银行债权风险提高（7）新增债务加入，银行应特别注意（8）保证制度修改 课件3、民法典与银行担保新规解读与案例分析（1）承认非典型担保的法律效力，为银行创新业务留下空间（2）拓宽抵押物渠道，海域使用权可抵押（3）浮动抵押财产确定情形变化，银行应及时关注财产确定情形，实现抵押权（4）禁止抵押财产去掉“耕地”，拓宽抵押渠道（5）抵押不破租赁规则增加“转移占有”，银行应更注意贷前调查（6）正常经营买受人规则”范围扩大，银行需加强对动产抵押的监督（7）确立抵押物自由转让规则，银行收回贷款的风险提高（8）先登记者优先规则，拓展担保灵活性（9）设立购买价款超级优先权，银行抵押时需特别注意（10）最高额抵押遇见查封 课件4、民法典与银行合同的全面修订（1）合同主体审查（2）合同形式（3）合同的订立（4）合同的履行（5）合同的保全（6）合同的变更和转让（7）合同效力与撤销权行使（8）格式合同条款（9）违约责任（10）赔偿责任（11）合同管理与全面法律风险控制（12）诉讼与证据 课件5、民法典新规对金融银行业的影响（1）抵押人转让抵押财产的规定变化（物权编406条）（2）保证方式推定的变化686条（3）增设居住权制度（4）夫妻共债共签（5）个人信息保护1035条（6）明确禁止高利放贷（7）将有应收账款列入保理业务范围，为业务开展提供基本法律支持761条（8）债权人与债务人虚构应收账款的，不得对抗保理人。763条（9）无理由变更基础债权，不对保理人发生效力545条765条545条（10）应收账款登记的，保理人有权优先受偿768条 课件6、银行消费者权益保护新规与解读（1）金融消费者权益保护法规体系（2）消费者及金融消费者概念（3）金融消费者权益保护背景及现状（4）监管趋严（5）金融消费者八项权益（6）金融消费者保护案例分析（7）金融消费者权益保护工作重点（8）《银行业保险业消费投诉处理管理办法》热点问题探讨及法律意见 课件7、金融高管职务犯罪预防与案例分析（1）金融高管职务犯罪预防综述（2）贪污罪（3）受贿罪（4）挪用公款罪（5）职务侵占（6）贷款诈骗罪（7）为亲友非法牟利罪（8）签订、履行合同失职被骗罪（9）国有公司、企业、事业单位人员失职罪（10）滥用职权罪（11）董监高职务犯罪心理分析与预防  课件8、银行董事监事履职能力提升（1）《公司法》与董事会制度a董事会是公司的决策机构b优化董事会组成结构    c规范董事会议事规则    d加强董事会队伍建设（2）《公司法》与监事会制度a监事职责b监事和监事会工作c 监事会制度建设与风险控制（3）董事、监事法律风险控制与案例分析a民事法律风险控制b刑事法律风险控制c法律风险防控措施 课件9、银行公司治理与控制（1）公司治理定义（2）公司治理永恒话题及案例分析（3）国务院下发公司治理文件论述分析（4）公司控制权：股权控制、董事会控制和日常经营管理控制（5）公司章程与民法典实施后刷新（6）公司治理核心：董事会治理    a董事会、股东会、监事会、经理权力对比    b控制公司董事会几种方式c《公司法》规定董事会职权（7）公司治理法律风险防控措施 课件10、银行董事会制度建设与董事履职能力提升（1）董事会在公司有效治理中的关键作用（2）公司董事的工作职责与工作方法    a董事会会议是董事行使职权的形式    b董事会的职权    c董事会会议的议程    d董事个人如何履行职责e董事对公司的义务：勤勉义务、忠实义务（3）董事常见法律风险和案例分析（4）董事刑事法律风险控制 课件11、银行监事会制度建设与监事履职能力提升（1）银行公司治理与监事履职综述    a银行公司治理与监事会    b国务院与监事有关的文件解读及案例分析（2）监事会制度建设与监事履职能力提升a《公司法》与监事会制度    b监事会职责与完善治理新要求    c监事和监事会工作    d检查银行财务工作实务和案例分析    e董事、经理和高管的职务行为监督    f银行经营活动和高管履职行为考评g监事会工作中的意见、建议和报告（3）监事常见法律风险和案例分析 课件12、民法典新规与银行法律风险全面防控（1）法律风险概念（2）法律风险表现（3）企业法律风险分类（4）民法典时代的企业法律风险管理原则（5）民法典修规新修与企业法律风险产生原因及案例分析（6）民法典时代，日常经营重点法律风险与案例分析a合同（民法典合同法亮点与焦点）b诉讼风险防控c知识产权风险与控制d董监高刑事法律风险（7）投融资法律风险防范与案例分析（8）法律风险防控措施 课件13、揭开案件调查的面纱——客户谎言与欺诈识别术（1）证据意识（2）证据的三性（3）证据种类a刑事证据b民事证据（4）心理优势与心里防线a调查者心理优势塑造b攻破被调查人员心理防线（5）谈话技巧a约谈规划b设置约谈陷阱c语言技巧——超级询问术d教育与惩罚e说服力决定成败