《信贷业务审计》

讲师资历

课程目标

课程大纲

做好信贷审计工作，对强化合规经营、防范信贷风险具有重要意义。本讲义为您介绍了一系列审计的方法和技巧，列举分析了一系列信贷不合规表现，有利于进一步规范信贷业务操作，提高信贷从业人员业务技能、服务质量和风险防控能力。目前，由于不懂、不学、不遵守法律、法规及相关制度，被罚款、赔款，甚至收押入狱的信贷人员屡见不鲜，银行信贷违规问题屡禁不止。本讲义不仅适合审计人员学习，也适合信贷从业人员学习。雷老师紧贴实际，以生动活泼的语言，简明扼要地介绍商业银行信贷业务审计的相关知识。授课过程中，雷老师将生涩的理论与实际操作紧密结合，剖析原因，揭露本质，教大家合规操作。雷老师引入热点追踪、历史典故等相关知识，让大家在轻松一笑的时刻，感悟知识的魅力，同时收获规范操作的精髓。课程共分为5个章节，内容分别如下： 第一章   信贷业务审计基本方法一、大额贷款审计方法二、小额贷款审计方法 第二章    信贷违规问题定性一、八大环节违规定性（一）业务受理不合规（二）贷前调查未尽责（三）风险评价环节（四）贷款审查审批不合规（五）合同签订不合规（六）贷款发放不合规（七）贷款支付不合规（八）贷后管理不到位。 二、常见问题违规定性（一）超贷款集中度发放贷款（二）冒名贷款审计定性（三）垒大户贷款审计定性（四）违反廉洁办贷纪律 第三章 专项贷款审计一、房地产贷款审计二、股权质押贷款审计三、担保公司保证贷款审计四、集团客户贷款审计 第四章　抵债资产审计一、以物抵债原则与方式二、抵债资产收取三、抵债资产保管四、抵债资产处置五、抵债资产管理常见违规表现六、抵债资产审计步骤第五章  票据业务审计一、银行承兑汇票业务审计二、票据贴现业务审计