资产配置及邮政金融产品组合提升客户收益

讲师资历

课程目标

投资不等于理财，但却是理财的重要手段。投资什么？如何投资？对于理财顾问而言是理财活动中最大的挑战。我国理财市场的发展已有二十余年，理财产品种类也较为丰富，适合普通百姓的类型也相对较多。但是，如何选择适合自己的理财产品，如何构建自己家庭的资产配置等等诸多问题仍然是大众百姓难以决择的问题，甚至对于一些理财顾问或理财经理而言也并非轻车熟路。因此，对于理财顾问学习并掌握常见理财产品的特征、收益与风险、资产配置策略等均有必要。1. 让理财助理或公司职员快速掌握金融市场的金融理财产品状况，把握投资市场前沿阵地; 2

课程大纲

开篇/课程导入/形成团队
达成共识，课程概述
破冰：全员参与，形成团队，落实课程规则
（第一天上午）
第一讲：资产配置策略（上）
一、资产配置实现收益的贡献
二、资产配置的过程    
三、资产配置的影响因素
四、资产配置的方法
1、风险属性法
2、需求组合法
3、目标时间法
4、双重配置法
5、内部报酬率法
（第一天下午）
第一讲：资产配置策略（下）
五、资产配置策略
       1、战略性资产配置
       2、战术性资产配置
六、资产组合调整策略
   1、买入并持有策略
2、定期定额投资策略
3、固定投资比例策略
4、投资组合保险策略
第二讲：基金投资理财--人人皆可参与
一、基金分类方式
1. 组织结构分类
2. 投资品种分类
3. 基金规模分类
4. 特殊形式基金
二、基金选择“七问”
1. 自己的风险偏好
2. 适合自己的基金类型
3. 过往业绩排名短中长期均靠前
4. 基金持仓风格
5. 基金管理公司
6. 基金掌门人--经理
7. 参考晨星评级
三、基金投资策略
1. 定期定额投资策略
2. 分批买入策略
3. 主题型基金选择策略
四、基金投资的误区
案例演练：每个小组分别派一个代表选择一到两只适合自己“客户”的基金
第二天上午
第三讲：保险--人人不可少的保护伞
一、保险在风险管理中的地位
二、保险工具选择
1. 家庭风险分析
2. 人生必备的八张保单
1）人寿险       2）意外险       3）重疾、医疗险     4）养老险
5）子女教育险   6）子女意外险   7）财产险           8）社会保险
3. 保障额度确认
三、 保险选择技巧
  1、保险公司选择技巧
  2、保险代理人选择技巧
  3、保险产品选择技巧
第四讲：信托投资--想说爱你不容易
一、信托的起源
二、信托的功能（结合案例讲解）
三、信托产品类型
1. 信托贷款类
2. 权益投资类
3. 证券投资类
4. 股权投资类
5. 组合运用类
案例分享：信托产品简介
三、信托投资策略
1. 投资范围
2. 风控机制
3. 流动性
4. 预期收益性
5. 管理方质量
6. 投资成本
案例分享：信托产品案例分析
四、信托服务模式——家族信托
五、家族信托的操作价值
1. 从王宝强离婚案说起--家族信托
2. 家族信托的功能与优势
3. 王菲家族信托案例
4. “肥肥”沈殿霞家族信托案例
5. 罗斯柴尔德家族信托案例
6. 迈克尔杰克逊家族信托案例
案例分享：国内知名人士家族信托案例
（第二天下午）
资产配置分组演练
工具分享：快速资产配置策略
案例演练：产品搭配演练
促动技术：根据不同客户群体选择投资品种与邮政金融产品搭配构建的投资组合。（根据风险偏好、收入水平、年龄等等）