银行员工合规管理及道德素质提升

讲师资历

课程目标

金融业在国民经济体系中起着核心和枢纽作用，同时也是发生贪污、贿赂、挪用公款等职务犯罪的高发行业之一，使金融安全运转面临着严峻的形势。伴随着经济形势的发展，金融犯罪不断出现新动向，并具有基层发案率高、非法放贷、智能型、合伙作案、携款潜逃、连续作案、主动犯案等七大极具行业特色的犯罪特点；犯罪形式主要是利用银行贷款、储蓄、结算、信用卡等各个环节来实施职务犯罪，具有显著的行业特色。金融系统职务犯罪发生的原因和条件是复杂的、多方面的，主要是金融体制改革尚未到位，金融运行机制缺乏规范，金融环境尚未真正形成，金融部门工

课程大纲

课程导入：视频案例《人民的名义-副行长欧阳菁受贿罪被抓》
思考：欧阳菁因受贿罪被抓的三点疑问
第一讲：违法犯罪与金融职务违法犯罪概述
1. 犯罪和职务犯罪的概念界定
2. 国家工作人员的定义 
思考：银行的劳务派遣工算国家工作人员吗？
3、从事公务的定义  
思考：从金融业职务犯罪的案例来看，哪些职位/岗位的犯罪比例比较高？
第二讲：银行工作中职务犯罪的类型及法律适用
1. 《银行业金融机构从业人员职业行为指引》要点解读
1）从业人员职业行为
2）关键岗位从业人员职业行为
2. 银监会严打银行违规的相应措施
1）罚款+问责
2）银行从业人员黑名单和灰名单
案例分析：《上海银行业从业人员处罚信息系统》
3、职务犯罪的类型
思考：银行系统中，哪三三类犯罪类型的案件比例相对比较高？
视频案例：一个金融专家的堕落   
1) 贪污罪 
案例：国开行的副行长王益
2) 私分国有资产罪
3) 挪用公款罪  
案例：中国人民银行冯强  
4) 受贿罪 
案例：贵州信用社信贷员  
5) 滥用职权罪  
6) 玩忽职守罪  
第三讲：银行业违法犯罪案例警示  
案例：银行业近几年犯罪的特性总结
1、 案例：金融高官中国银监会“首虎”杨家才受贿案受贿案宣判！16年+罚金200万
案例思考与讨论    
2、案例：被聘半年被查，民生银行CIO林晓轩涉嫌严重受贿
案例思考与讨论
3、 案例：恒丰银行原董事长姜喜运等受审：被控转移银行股份合7.5亿
案例思考
第四讲：培养员工良好的职业道德  
1、 培养员工的职业道德是合规文化的内在要求
2、 人人合规是培养合规团队的前提
3、 职业道德素养提升是人人合规的核心
4、 职业道德的内含
分组讨论：廉政文化建设的实施措施  
第五讲：银行业廉政思考  
思考：金融业：人品VS智力
1、 内外勾结
2、 员工流失率  
3、 视频案例：人民的名义：李达康了解欧阳菁受贿，王大路说地方银行贷款有黑幕