| 培训时长 | 0 |
| 授课对象 | 银行、保险 |
| 授课方式 | 内训 |
通过了解4类客户的特征，掌握4类客户的理财特点，针对其关注问题，掌握所存在的风险，并给予客户相应的注意事项和保险配比的建议。
1、将客户分类，更好的了解客户需求，投其所好，找到症结，最后搞定客户； 四类家族保险产品的组合方案： 蚂蚁族：养老险+意外险+健康险+长期护理险； 蟋蟀族：养老险+理财型保险； 蜗牛族：养老险+防癌险+意外险+房贷险； 2、根据4类客户关注点，寻找其关注点存在的风险，给予相应投资注意事项及保险配比建议； 保险与其它工具强强联合： Ø 蚂蚁族：养老险+基金定投+保本型银行理财：注重安全与收益，详解基金定投； Ø 蟋蟀族：养老险+“大脑投资”； Ø 蜗牛族：养老险+货基+余额宝、微信理财通、各大银行购买+购买绩优股； Ø 养老险+基金定投+减去教育负担比的工具
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