懂资产配置销售更容易

讲师资历

课程目标

课程大纲

课程纲要第一单元 前期准备(一) 资产配置的意义(二) 分散投资(三) 相关性(四) 我有多少钱来投资？(家庭财务分析)(五) 我适合做哪种投资？(投资偏好测试)第二单元 基本步骤(一) 我想赚多少？(投资目标设定)1、 总回报与总收益2、 绝对收益与相对收益3、 费用与成本4、 业绩比较基准5、 我能亏多少？(风险容忍度)  (二)  主要资产类别分析1、 股票2、 债券3、 商品4、 另类固收5、 其他类     (三)  制定策略1、 保守型2、 激进型3、 平衡型(四)  适时调整(五)  基本模型1、 股债20/80比例资产配置模型2、 相同比例资产配置模型3、 标准普尔象限模型4、 Black-Litterman模型5、 美林时钟模型(六)  场景演练1、 子女教育金规划2、 购车规划3、 居住规划4、 养老规划5、 财务自由规划6、 保险规划