理财经理“必杀技”——家庭理财规划与综合理财 案例实操技能提升

讲师资历

课程目标

课程背景： 各家银行产品同质化非常严重，理财经理核心竞争手段基本没有，销售产品（增存款）基本状况是“靠人情，靠关系，求帮忙，求购买”，以上画面是众多银行理财经理（客户经理）常常遇到的场景，使得理财经理身心疲惫，究其原因：单一金融产品已不能对客户形成吸引力，需要更为专业的家庭理财规划及全方位的资产配置等一揽子服务。 综合理财规划这项技能就像理财经理手中无可匹敌的“六脉神剑”，作用和功能都很强大，同时要求专业性也极强，需要全方位的专业知识作为支撑，本课程结合最为基础的理财规划专业知识，对整体的理财规划全流

课程大纲

案例：目标并进法图例说明及真实案例
2、目标顺序法
案例：目标顺序法图例说明及真实案例
3、目标现值法
案例：目标现值法图例说明及真实案例
4、选择不同方法的原则
综合案例：计算廖先生应有多少收入可才能补足供需缺口
二、实操章节：综合理财规划报告（资产配置建议）制作流程
前导：财务规划工具的功能介绍及各参数使用流程
1、采集客户信息
2、家庭财务报表编制（两张表，附表6-7）
3、客户风险评估测试（两方面，附表1-5）
4、客户家庭财务问题诊断
5、客户资产配置比例建议
案例实操：廖先生的资产配置分析与改进建议
6、客户理财规划目标及现值的确定
7、客户理财规划供需缺口及措施
综合案例规划：分组规划（供10道综合案例）提供案例模板
三、理财规划/资产配置建议书的模板与声明
案例：各小组完成结业设计【报告和PPT】（重要）
课程特色：本课程最大的特色就是“重实践，重运用”，理财规划及资产配置的技能提升是技能类的培训，技能类培训应侧重于演示和运用，课下勤加练习，然，大部分培训后未留下标准的方式方法供学员练习，一周之后培训成果迅速淡化，本课程最大的特色是最后形成的《XX银行惠州分行理财规划/资产配置标准化执行手册》可以作为学员的标准化执行手册，供日后参考并联系，在符合相应的逻辑、架构前提下，做到15分钟快速生成个性化的理财规划（资产配置）报告等营销工具【即授人以鱼，不如授人以渔】。
附：简版学员资产配置建议书框架（不含目标规划，家庭财务诊断，目标问题缺口分析，产品配置等详细数据，完整版规划报告约20页）