银行反洗钱与相关文件解读

讲师资历

课程目标

随着走私、毒品、贪污贿赂、恐怖主义等犯罪的猖獗，非法洗钱行为大量存在，我国因“洗钱”带来的挑战日益严峻，其中银行业需要承担的责任重大，由于对洗钱行为 的预防与监控措施还不够完善，导致不能及时发现犯罪线索，影响了对洗钱犯罪进行追查、打击及追缴的行动，提高全民反洗钱意识与知识技能水平，尤其是银行业的反洗钱水平变得越发紧要，本课程将从政策、法律、操作层面来强化学员的反洗钱意识以及如何监测洗钱，从而加强银行从业人员的反洗钱意识，减少金融机构被洗钱分子利用，不慎卷入洗钱犯罪的金融风险和法律风险。 1. 快速

课程大纲

银行反洗钱与相关文件解读
课程背景：
  随着走私、毒品、贪污贿赂、恐怖主义等犯罪的猖獗，非法洗钱行为大量存在，我国因“洗钱”带来的挑战日益严峻，其中银行业需要承担的责任重大，由于对洗钱行为 的预防与监控措施还不够完善，导致不能及时发现犯罪线索，影响了对洗钱犯罪进行追查、打击及追缴的行动，提高全民反洗钱意识与知识技能水平，尤其是银行业的反洗钱水平变得越发紧要，本课程将从政策、法律、操作层面来强化学员的反洗钱意识以及如何监测洗钱，从而加强银行从业人员的反洗钱意识，减少金融机构被洗钱分子利用，不慎卷入洗钱犯罪的金融风险和法律风险。
课程收益：
1. 快速提高银行工作人员的反洗钱意和知识技能水平；
2. 让学员深入学习和领会235号文件要领
3. 全方面理解“了解你的客户”这一原则的具体内核；
4. 客户身份资料及交易记录保存制度，及大额交易与可疑交易报告制度；
课程时间：6小时/期 
授课对象：会计人员、客户经理、柜面人员、反洗钱岗位人员及其他相关人员等
授课方式：强调互动，理论结合实践，突出重点和难点。
课程大纲：
第一讲：洗钱与反洗钱概述
1、由一个案例来反观洗钱的过程与危害，理解反洗钱的重要性
2、洗钱与反洗钱的概念与特征
3、洗钱的三个基本过程
4、洗钱常见的的几种方式
5、银行业反洗钱的概念及意义
第二讲：银行业反洗钱的具体要求
1、银行业反洗钱的义务
2、金融机构开展反洗钱工作的重要作用
3、代理关系客户身份证识别
4、了解你的客户
    1、客户身份背景了解
    2、客户职业或经营背景了解
    3、交易目的与性质了解
    4、资金来源
5、大额交易和可疑交易报告制度
    1、十八类报告标准及相关规定解析
    2、可疑报告撰写基本要求
    3、企业（单位）客户的监测与识别
第三讲：235号文件非自然人银行身份识别
案例分析：一银行成功识别一非自然人客户异常交易案
1、制度出台的国际背景与主要意义
2、需要获取识别客户种类
3、境内和境外公司在身份识别方面的主要区别
4、收益所有人的定义与穿透
5、对非自然人客户进行身份识别时应当登记要求
6、识别过程流程化中的几个核心环节
7、如何了解非自然人的控股比例或表决权
第四讲：《关于加强开户管理及可疑交易控制措施的通知》（117号文）
案例分析：一银行成功堵截非法买卖银行帐户的犯罪团伙案
1、制度出台背景与主要意义
2、了解客户是人民银行实名开户的重要内核
3、虚假开户人员的通常特征及表现形式
4、当有那些情况，银行可以拒绝为其办理业务
第五讲：法律与法规
1、反洗钱的“一法四令”
2、保守反洗钱工作秘密
3、金融机构有违法行为的处罚条例
4、洗钱罪名的刑法
第六讲：总结与回顾