智慧投资幸福人生

讲师资历

课程目标

中国经济正处于转型时期，投资房产是否面临悬崖风险?投资股票是否合适时期?低风险工具无法追及通胀，高风险工具又难以掌控……如何有效地管理与控制金钱财富?是放在众多投资者面前的一道难关。 本课程，即从解读经济走势为起点，分析判断最新的形势，探究当前重要的投资渠道现状，拓宽学员视界，并结合理财的基本原则与操作方法，合理选择投资形式，引导学员认识经济现状，高效解读经济数据，为客户指引合适的金融工具，实现自身财富增长与目标达成的追求，并实现投资者人生需求!1、让学员深层次认知财富管理的目标与意义，理解提升财富管理

课程大纲

第一讲：财富管理之“财商道”篇
1. 理财人生之财商道
2. 财商的自我认知
测评：认识自我之“财商评估”
3. 大众人群财富目标
分享：大众人群人士理财经典案例
模拟：大众家财配置设计
4. 理财习惯养成
第二讲：理财三把金钥匙
一、现金流管理
1. 收支平衡
2. 良好流动
3. 合理负债
二、风险管理
1. 风险管控
2. 合理节税
3. 高效传承
三、投资管理
1. 目标确定
2. 工具适用
第三讲：宏观经济数据解读与投资
一、最新经济形势研判
二、数读中国经济
三、投资时势决策依据
决策依据：投资孙子兵法(道、天、地、将、法)
分享交流：房地产投资形势判别
分享交流：股票市场投资形势判别
分享交流：产业类基金形势分析
分享交流：黄金市场投资形势判别
第四讲：投资工具判别与选择
一、投资工具三性判别
1. 收益性判别
2. 风险性判别
3. 流动性判别
4. 工具定位策略
二、“首善投资”流程五步曲
1. 了解自我
2. 了解风险
视频分享：风险承受与风险偏好认知
工具分享：风险承受与风险偏好评测
3. 了解目标
4. 了解工具
5. 了解时势
第五讲：股票投资“四核心”与市场热点选择
一、股票投资选择法
1. 从上而下法
2. 从下而上法
二、股票板块选择核心
三、个股选择核心
四、股票投资核心要领
五、核心热点板块选择
1. 8大核心市场热点板块选择
案例演练：选择优质个股
第六讲：基金筛选“六脉神剑”
一、基金选择“五问”
1. 基金过往表现如何
2. 基金过往风险评估
3. 基金投资范围
4. 基金管理方质量
5. 购买基金的成本
二、业绩评级基准与作用
1. 业绩基准指标
2. 指数业绩基准
3. 同类基金基准
三、基金分类方式
1. 组织结构分类
2. 投资品种分类
3. 基金规模分类
4. 特殊形式基金
四、如何衡量基金过往风险
1. 标准差
2. R平方
3. β系数
五、为什么要关注基金经理
1. 基金管理方式
2. 如何选择基金经理
六、基金费用测算
案例演练：选择优质基金
第七讲：房地产市场分析及选择原则
一、房地产市场现有状况分析
二、孙子兵法五核心“道、天、地、将、法”——看房地产市场
三、房地产市场选择九大原则
1. 地段考量
2. 开发商实力
3. 租户品质
4. 物管质量
5. 首付与贷款
6. 旧房与新房
7. 就近原则
8. 套现率考量
9. 出租率考量
第八讲：理财工具——保险
一、风险管理在个人理财中意义
二、风险管理六大手段
1. 控制
2. 规避
3. 自留
4. 转移
5. 转换
6. 对冲
三、保险规划流程
1. 保障范畴确认
2. 人生必备的八张保单
--人寿险
--意外险
--重疾、医疗险
--养老险
--子女教育险
--子女意外险
--财产险
--社会保险
3. 保障额度确认
4. 保险选择原则
第九讲：理财工具——贵金属
一、从中国大妈PK华尔街老大说起
二、黄金的工具定位
三、影响黄金投资因素
1. 国际政治
2. 经济汇市
3. 欧美利率
4. 货币政策
四、黄金投资方式与选择
1. 实物黄金
2. 黄金期货
3. 虚拟黄金(纸黄金、黄金定投)
4. 黄金基金
第十讲：新型理财工具选择
一、互联网金融工具
1. P2P
2. 众筹
3. 网络基金
4. 网络证券
5. 网络保险
二、资产证券化
三、融资租赁
第十一讲：结合人生核心目标选择合适工具
1. 稳妥安全现金规划
2. 风险管理无忧人生
3. 望子成龙教育策略
4. 安享晚年退休计划
5. 投投是道投资规划
6. 身后无忧遗产规划
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