《商业银行风险合规管理与内控》

讲师资历

课程目标

● 强化合规风险管理意识 ● 有效的合规风险管理对策 ● 倡导建立“思想文化-政策制度-组织行为”合规风险管理框架 ● 精彩案例的融会贯通

课程大纲

第一讲：合规风险的定义与理解 1. BASEL合规风险定义 2. 合规法律、规则和准则的理解 3. 银监会合规的定义 4. 其他合规定义 5. 案件回顾—从治理类案件到管理类案件 6. 合规风险的影响与代价 第二讲：合规风险的识别、评估、监控 一、内法还是外法 1. 合规、内控、操作风险三者之间的关系 2. 外法内化流程 3. 内控三道防线理念 二、全面风险管理框架 1. 专项合规管理流程实例—反洗钱 2. 三类合规风险管理—仪表盘示例 3. 风险合规管理流程框架 三、内部控制基本原理 1. COSO 1992内部控制框架 2. COSO 2003全面风险管理框架 3. COSOI与COSOII框架比较 4. ERM框架八要素 5. 复杂多维的监管环境带来的挑战 第三讲：内控治理 一、内部控制三道防线体系 1. 内部控制三道防线的基本架构和含义 2. 内部控制三道防线的一般原理 二、某银行内控实践案例 1. 治理架构与内控平台的建设 2. 机构间规章制度的差异带来的挑战 3. 如何应对COSO和BASEL两方面挑战 第四讲：操作风险管理 一、内部控制与操作风险管理的关系 1. 表述略有不同，精神实质一致 2. 应对思路：一心二用 二、操作风险管理 1. 操作风险定义解读 2. 操作风险管理流程循环 3. 操作风险管理框架 4. 操作风险管理三大工具 5. 操作风险关键风险指标（KRI） 6. 操作风险损失事件的四种情况 7. 操作风险分类办法 第五讲：案例解析 1. 支行副行长指令柜员代理开通网上银行诈骗客户资金案 2. 信贷客户经理违法发放贷款案和违法承兑票据案 3. 理财客户经理私售“飞单”理财产品案 4. 公司信贷客户经理上门签订保证合同签章虚假案 5. 个人信贷客户经理串通不法中介骗取银行贷款、骗领银行卡案 6. 离职员工冒充银行工作人员在营业场所非法吸收公众存款案 7. 信贷客户经理偷换企业预留印鉴卡诈骗客户资金案 8. 支行副行长内外勾结，诱骗客户两次输入密码的诈骗客户资金案 第六讲：课程收尾 1. 课程回顾 2. 答疑解惑 3. 合影道别