合规风险管理

讲师资历

课程目标

课程大纲

　一、我国商业银行合规风险管理的现状 　　１、合规意识淡薄 　　２、合规制度缺陷 　　３、制度执行不力 　　４、重任务轻风险 　　５、流程复杂互相推诿 　　６、竞争激烈降低准入条件  　　二、合规风险管理的基本知识和理念 　　１、什么是合规 　　２、什么是合规风险 　　３、合规管理部门职责及制度  　　三、经营活动合规风险的形式及管控 　　１、存款违规行为 　　案例１：储户900万存款不翼而飞 　　１）案例折射的焦点问题 　　２）案例分析 　　３）此类案例风险的解决方案 　　案例２：支局长违规办理存款手续 　　１）案例折射的焦点问题 　　２）案例分析 　　３）此类案例风险的解决方案 　　案例３：副行长贪污藏身逃亡8年 　　１）案例折射的焦点问题 　　２）案例分析 　　３）此类案例风险的解决方案 　　案例4：银行职员盗用公款参赌 　　１）案例折射的焦点问题 　　２）案例分析 　　３）此类案例风险的解决方案 　　案例5：行长非法揽储被免 　　１）案例折射的焦点问题 　　２）案例分析 　　３）此类案例风险的解决方案 　　案例6：报废存折未及时收回 　　１）案例折射的焦点问题 　　２）案例分析 　　３）此类案例风险的解决方案 　　案例7：代写取款凭条遭赔款 　　１）案例折射的焦点问题 　　２）案例分析 　　３）此类案例风险的解决方案 　　案例8：没有按规定办理存款挂失 　　１）案例折射的焦点问题 　　２）案例分析 　　３）此类案例风险的解决方案 　　案例9：违规冲正引发风险 　　１）案例折射的焦点问题 　　２）案例分析 　　３）此类案例风险的解决方案 　　存款违规行为的其它具体表现 　　２、贷款违规行为 　　案例１：担保人签字不符 　　１）案例折射的焦点问题 　　２）案例分析 　　３）此类案例风险的解决方案 　　案例２：临泉皮革厂骗贷700万 　　１）案例折射的焦点问题 　　２）案例分析 　　３）借款人的主体资质不合格风险的解决方案 　　３、结算违规行为 　　案例：报废单据不追回引发官司 　　１）案例折射的焦点问题 　　２）案例分析 　　３）此类案例风险的解决方案 　　贷款违规的其它表现形式 　　４、财务会计违规行为 　　案例：55万元先转账后提款引发风险 　　１）案例折射的焦点问题 　　２）案例分析 　　３）此类案例风险的解决方案 　　财务会计违规的其它表现形式 　　５、中间业务违规行为 　　案例：柜员误导客户购买保险产品 　　１）案例折射的焦点问题 　　２）案例分析 　　３）此类案例风险的解决方案 　　中间业务违规的其它表现形式 　　６、外汇业务违规行为 　　案例：个人购汇违规提钞业务风险 　　１）案例折射的焦点问题 　　２）案例分析 　　３）此类案例风险的解决方案 　　外汇业务违规的其它表现形式  　　四、管理性合规风险的形式及管控 　　１、违反风险管理的行为 　　２、内部控制不到位的行为 　　３、违反资本充足率管理的行为 　　４、损失准备管理违规行为 　　５、风险集中管理违规行为 　　６、关联交易管理违规行为 　　７、资产流动性管理违规行为  　　五、合规管理的误区 　　１、认为合规就是限制员工权利和自由 　　２、以为合规管理是万能的 　　３、以制度制订代替执行 　　４、过分强调合规严重制约效益 　　５、不计成本  　　六、合规风险的基本防控措施和手段 　　１、预防是合规风险防控的第一要务 　　１）曲突徒薪的故事 　　２）牢固树立防控意识 　　３）建立健全防控措施 　　４）充分运用现代科技手段进行实时监控 　　２、加强合规风险检查是合规风险防控的重要手段 　　１）合规性检查的内容 　　２）合规部门与内审部门的分工合作 　　３）外部审计机构的审计 　　４）监管机构的现场检查  　　七、合规风险的监管 　　１、拒绝接受监管的违规行为 　　２、机构管理方面的违规行为 　　３、擅自变更法定事项的违规行为 　　４、高管人员任职资格审核方面的违规行为 　　５、报送报表资料、信息披露 　　６、方面的违规行为 　　７、监管部门对违规问题的问责 　　１）审慎性问责措施 　　２）行政性问责措施