银行反洗钱

讲师资历

课程目标

洗钱（Money Laundering）是指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。简单来说就是将违法所得的利益合法化！ 在犯罪数量之多以及涉嫌金额巨大的洗钱行为下，进行反洗钱尤为重要！反洗钱（Anti-Money Laundering，简称AML）是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、 恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，途径广泛涉及银行、 保险、证券、房地产等各

课程大纲

第一讲：反洗钱的基本情况分析
案例：《绝命毒师》
1、洗钱和反洗钱的概念和范畴
2、我国洗钱犯罪的常见类型及分布
3、我国反洗钱法律规范体系和相关政策 
4、反洗钱监管制度、范围和方式
5、反洗钱检查和处罚情况
6、金融机构反洗钱义务
案例：金融机构反洗钱的处罚情况
第二讲：银行业金融机构面临的洗钱风险
1、法律风险
2、声誉风险
3、流动性风险 
4、政治风险
第三讲：洗钱的基本内容
1、典型洗钱交易的3个过程
（1）处置
（2）离析
（3）归并
案例：受贿资金的洗白过程
2、洗钱的特征
（1）与现金交易有关的特征
（2）与账户有关的特征
（3）异常的资金收付
（4）与贷款有关的特征
（5）与证券交易有关的特征
（6）与保险有关的特征
（7）其他行为特征
（8）与金融机构职员有关的特征
（9）在当前世界经济形势下，洗钱活动新特点
 第四讲：洗钱典型案例分析
1、四川杨仕明洗钱案
2、谭彤等人走私及洗钱案
3、上海罗怀韬地下钱庄案
4、杨某团伙金融诈骗洗钱案
5、内外勾结非法吸收公众存款案
第五讲：反洗钱的基本知识
1、典型可疑交易18种特征
2、可疑交易案例分析
3、处于银行反洗钱基础地位与核心地位的制度
（1）客户身份识别制度
（2）客户身份资料和交易记录保存制度
（3）大额交易、涉嫌洗钱的可疑交易及涉嫌恐怖融资的可疑交易报告
第六讲：客户洗钱风险等级管理
1、客户洗钱风险等级划分
2、客户洗钱风险划分的3个等级
3、划分客户风险等级时应考虑的因素
第七讲：银行反洗钱的内控制度和具体方法
1、建立反洗钱组织机构建设
2、完善反洗钱内控制度建设情况
3、做好客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存
4、做好大额交易和可疑交易报告
5、报告涉嫌恐怖融资可疑交易
6、配合司法机关协查案件情况及移送涉嫌洗钱犯罪信息
7、做好反洗钱宣传和业务培训
8、积极配合人民银行完成各项工作任务
第八讲延伸内容：不同岗位反洗钱职责
1、客户经理
2、运营岗位
3、反洗钱报告员
八、反洗钱保密
1、反洗钱工作保密事项
2、银行及其工作人员对于客户身份资料和交易信息的保密义务