理财经理技能提升（三）基金销售的红宝书

讲师资历

课程目标

财富管理市场由蓝海进入红海，竞争越来越激烈，单一产品销售带来的问题也逐步显现.理财经理抱怨自己就是个产品推销员，根本谈不上为客户做资产管理.现如今，很多理财经理天天加班但业绩始终不见起色， 工作找不到方向，无从下手，一味抱怨客户片面的追求产品收益，而自己又不得不通过直接对比产品收益去吸引客户; 同时金融科技日新月异，银行4.0时代来临，当行业大咖喊出“金融服务无处不在，就是不在银行网点”这样扎心的句子时，银行理财业务路在何方？ 中国经济的发展进入增速换挡结构转型的时代，培养理财顾问综合实操技能

课程大纲

第一讲 业务定位 ①盈利角度 ②客户角度 ③专业角度 ④配置角度 互动讨论：基金业务的价值 第二讲 基金业务的核心价值和竞争力 ①核心价值 ②如何构建基金业务的核心竞争力 A.专业服务 B.同业差异 C.清晰定位 D.持续服务 第三讲 理财客户的行为特点 ①理财客户四种行为特点 ②快速识别客户理财性格 ③心理学应用与金融营销 测评：投资性格心理 视频：投资性格分析 讨论：自我性格心理分辨 第四讲 基金投资者教育 ①基金的分类 A.按运作方式 B.按投资对象 C.按投资策略 D.按投资区域 ②基金投资的目标 ③基金投资的方案 第五讲 基金投资--五行技术 A.组合构建 B.择“基”还是择“时” C.筛选的技巧 D.绩效评估 E.基金定投 第六讲 基金的营销服务--六脉神剑 ①分工合作 ②产品选择 ③销售节奏 ④卖点挖掘 ⑤客户遴选 ⑥产品培训