《法税双核赋能-大保单销售实务操作》

讲师资历

课程目标

《2018中国高净值财富白皮书》显示，中国高净值人群数量增长迅猛，已成为全球仅次于美国的高净值家庭数量第二多的国家和地区，民营企业家仍是中国高净值客户群体的绝对中坚力量。调研样本表明中国已迎来财富从第一代创业者向第二代守业者转移的高峰期，高净值人群的主体已经进入了财富管理生命周期的新阶段，其主要的理财需求开始聚焦财富的稳健保值以及有序传承。 伴随着高净值人群年齡的增长，家庭财富传承巳经进入了高峰期。调硏显示，目前已经有超过23%的高净值人士开始安排财富传承，另有25%表示会在三年内积极考虑进行财富的传承

课程大纲

一、识别高净值客群的财富目标 1.《2019中国私人银行财富报告》解读 A.2018回顾，2019展望 B.高净值人群的需求转变分析 C.资产配置理念逐步深入人心 D.税务法律专业服务需求日益突出 2.资产配置策略优化三步骤三原则 3.配置“非责”工具的底层逻辑 二、法务与税务双核赋能财富管理 1.财富管理与传承中的法律风险种类 2、法务场景赋能 A.婚姻法场景：婚姻财富规划案例 B.继承法场景：不懂继承法，酿成家庭悲剧案例 C.公司法场景：“家-企-财”缺乏隔离案例 D.信托法场景：沈殿霞信托设立的价值和意义案例 3、财富管理的税务风险与税务筹划 A.中国税务元年与多项政策解读 B.企业家核心利益与三大税务风险 C.世界主要国家税收制度和特点 D.高净值人群税收筹划五大要点 三、财富管理的配置策略与非责工具 1、中国高净值人群财富管理面临的挑战 2、高净值人群的财保与财传策略 3、大额保单 VS 家族信托，财富传承“核武器”巅峰对决 大额保单的设计与策略 家族信托设计与策略 保险金信托的完美结合