牛建萍:商业银行管理人员理财知识提升讲座

讲师资历

课程目标

提升理财知识，销售理财产品

课程大纲

云南省商业银行理财业务知识大纲 一、什么是理财？ 1、 理财的概念 2、 理财的目标 3、 理财的原则 二、重要的理财理论 1、. 货币时间价值理论 复利的力量 2.、 资产配置理论  影响长期投资收益的各因素重要性比例  进行大类资产的合理配置是关键！  资产配置的优势  简单的资产配置基础模型 三、不同客户群体的理财需求 1. 参加工作不久的年轻人怎么理财？ 2. 青年家庭怎么理财？ 3. 中年中等收入家庭怎么理财？ 4. 绝大多数人目前都在怎么做？  四、理财——需要规划哪些方面？ 1. 现金规划 2. 保险规划 3. 消费支出规划 4. 养老规划 5. 投资规划 6. 子女教育规划 7. 税收筹划 8. 财产分配与传承 五、主要理财产品简介及比较分析 （一）理财产品简介 1. 银行存款 2. 债券 3. 股票 4. 投资基金 5. 保险 6. 外汇产品 7. 信托产品 8. 黄金产品 9. 金融衍生品 10. 房地产投资 11. 其他投资产品 （二）理财产品比较分析 1. 风险比较分析 2. 收益比较分析 3. 流动性比较分析 4. 其他特性比较分析