金融的本质与金融的创新

讲师资历

课程目标

基于对金融本质与金融环境的研究、探索金融创新的模式与路径

课程大纲

第一部分：金融的本质与金融市场概况（详细讲解+探讨） 一、 两大主体与四大关系 1. 债权关系 2. 股权关系 3. 信托关系 4. 保障关系 二、 金融机构：一行三会 1． 人民银行 2． 证监会 3． 银监会 4． 保监会 三、 三大市场与四大产品 1、 三大市场 1） 银行与信贷市场 2） 投资银行与股权市场 3） 保险市场 4） 基金与信托产品市场 2、 四类金融产品之债权产品 1） 抵押融资 2） 供应链金融 3） 库存、存货与仓单融资 4） 应收账款融资 5） 保理、订单融资 3．四大金融产品之股权类产品 1）股权融资概述 2）直接融资市场 3）投资银行业务简介 4．四大金融产品之保险 5.四大金融产品之信托 1）信托的关系 2）信托的产品类型 第二讲、中国商业银行（储蓄银行）与民间金融现状 一、商业银行现状（从略） 1、中国商业银行的经营规模的盈利现状 2、商业银行前期转型“混业与分业”说明 1）当前全球商业银行混业经营的大势 3、商业银行新资本协议（根据时间，可能不展开） 1）《巴塞尔协议》产生背景及演变 2）《新资本协议》主要内容 3）《新资本协议》在中国的推广 4、商业银行的监管与风控（根据时间，不一定讲） 1）现代商业银行监管的内容、方法简介 2）现代银行面临的风险种类 3）现代商业银行风险管理策略 4）商业银行不良资产处置方法 三、中国当下的民间金融业务现状（根据学员的业务情况展开） 1、民间金融通道业务介绍 第三讲、中国投资银行的现状（根据学员的状况，适度的展开） 一、 投资银行的定义 1．中国投资银行发展路径 2．当下股权类业务的现状 1）用业务未来融资 2）用公司未来融资 二、证券一级市场介绍 1、IPO现状与制度 2、核准制、审批制、注册制 1）承销商的业务 2）独立第三方的中介机构 3）尽职调查 4）做市商制度 三、二级市场 四、并购的浪潮 第四讲、中国信托基金与其他金融衍生品现状 一、 基金与信托关系 二、基金的基础知识 1、基金设立的条件研究 2、封闭式基金存在的问题 三、证券投资基金与投资者机构化 1、开放式基金的主流地位及其发行与投资 2、开放式基金的“定投”或“大波段操作” 3、创新型封闭式基金引人注目 4、私募基金与公募基金 5、QFII与QDII的发展 四、投资基金的现状与创新 1、投资界的困境与机遇 2、产业资本的路径 3、产业平台化的路径 五、衍生工具市场的风险与收益（略） 第五讲、当前国际金融环境解读 一、 货币战争的背景 二、 插播美国的美元战争 三、 金融危机的形成及深层次原因 1、20世纪90年代以后资产证券化的蓬勃发展 2、过度的金融创新 3高杠杆率 4金融衍生品交易 四、 美元的困境 1、 美国的货币政策和赤字财政 2、 金融机构的治理结构存在缺陷 四、金融危机对中国的影响 1、中国经济受到全面冲击。 1）“中国责任论”指责 2）人民币战略与中国的国际话语权。 3）中国的外汇储备 第六讲、人民银行与货币政策 3、 货币政策的本质-----------案例插播：一小时成为经济学家 二、 货币政策的目标 1、最终目标选择 1）金融稳定 2）通货膨胀目标制： 2、中央银行货币政策目标的权衡与选择 三、货币政策中间目标与操作目标 四、当今中国货币体系的困境 1、高成本、低效率、高风险 2、发行货币的无奈 3、地产金融化与金融地产化 第七讲、金融创新与创新金融运营 一、金融创新的三大路径 1．平台化路径-------金融超市的平台化运营 1）客户化平台 2）产品化平台 3）服务化平台：服务于无形、盈利与必然 2．价值化路径 1）进一步链接价值、进一步缩短渠道 3．产业化路径 1）产业资本模式 2）供应链金融模式 3）产业基金模式 二、金融创新的悖论 1、去中间化的时代背景 2、流动性溢价的时代背景 三、金融产品设计（探讨部分）